Jak podaje serwis Gov.pl
Oprocentowanie obligacji oszczędnościowych utrzymane zostało na poziomie z marca br.
Dodatkowo tylko w kwietniu promocyjne warunki zamiany dla osób, które zdecydują się kontynuować oszczędzanie.
Warunki emisji obligacji Skarbu Państwa w kwietniu br.
Oprocentowanie obligacji stałoprocentowych 3-miesięcznych wynosi 1,50% w skali roku, a 2-letnich papierów skarbowych 2,10%. Pozostałe obligacje w pierwszym okresie odsetkowym oprocentowane są odpowiednio: 2,20% dla 3-latek, 2,40% dla 4-latek oraz 2,70% dla 10-latek.
6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu „Rodzina 500 plus” oprocentowane są odpowiednio 2,80% i 3,20% w pierwszym roku oszczędzania.
Dla papierów 3-letnich oprocentowanie wyliczane jest co pół roku w oparciu o wartość sześciomiesięcznej stopy procentowej, po której banki pożyczają sobie pieniądze. W przypadku obligacji 4-letnich oprocentowanie ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz marży – utrzymanej na poziomie 1,25%. Ten sam mechanizm, co dla 4-letnich, obowiązuje w przypadku obligacji 10-letnich. Dla papierów skarbowych o najdłuższym horyzoncie czasowym wyższa jest jednak wysokość marży, która wynosi 1,50%.
Oprocentowanie obligacji rodzinnych, ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz preferencyjnej marży wynoszącej 1,75% dla obligacji 6-letnich oraz 2,00% dla 12-letnich.
Zamiana obligacji – wygodne systematyczne oszczędzanie i możliwość zrealizowania dodatkowego zysku.
Zamiana obligacji to możliwość przedłużenia oszczędzania. Za pieniądze z wykupywanych (starych) obligacji lub ich części, można kupić obligacje dostępne w nowej ofercie.
Obligacje 2-, 3-, 4- i 10-letnie można kupić w drodze zamiany za środki z dowolnych obligacji zapadających w kwietniu br.
Obligacje 3-miesięczne OTS można kupić w drodze zamiany tylko za środki z obligacji OTS zapadających w kwietniu br.
Preferencyjna cena sprzedaży w drodze zamiany.
Dla posiadaczy obligacji, których termin wykupu przypada w kwietniu br. przygotowana została wyjątkowa oferta, pozwalającą przedłużyć oszczędzanie na bardzo atrakcyjnych warunkach. Obligacje z kwietniowej oferty, z wyjątkiem obligacji 3-miesięcznych OTS0719, będą sprzedawane w drodze zamiany, po znacznie niższej cenie w stosunku do standardowej. Promocyjna cena zamiany dla poszczególnych rodzajów obligacji oferowanych w kwietniu wyniesie 99,80 zł dla obligacji 2-letnich DOS0421, 99,70 zł dla 3-letnich TOZ0422, 99,60 zł dla 4-letnich COI0423 oraz 99,50 zł dla 10-letnich obligacji oszczędnościowych EDO0429. Jest to jednorazowa promocja na zakup tych instrumentów drodze zamiany.
Dyspozycje zamiany można składać:
- za pośrednictwem Internetu pod adresem: obligacjeskarbowe.pl,
- w Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego PKO BP i oddziałach PKO Banku Polskiego w całym kraju,
- za pośrednictwem telefonu pod numerami: 801 310 210 lub 81 535 66 55.
„Dla naszych klientów przygotowaliśmy wyjątkową ofertę zamiany. Dedykowana jest ona wszystkim posiadaczom obligacji, których termin wykupu przypada w kwietniu br. Wszystkie osoby, które zdecydują się kontynuować oszczędzanie, będą mogły w drodze zamiany nabyć obligacje po specjalnych, niższych cenach. W tym celu należy złożyć dyspozycję zamiany na obligacje z nowej oferty i skorzystać z obniżonej ceny – dla obligacji 2-letnich do 99,80 zł, 3-letnich do 99,70 zł i 4-letnich do 99,60 zł. Jeszcze niższą cenę zamiany – 99,50 zł uzyskają osoby, które dokonają reinwestycji w obligację 10-letnią. Jest to doskonały moment na podjęcie decyzji o wydłużeniu horyzontu oszczędzania i ulokowanie kapitału w długoterminowych obligacjach. Niższa cena zamiany oznacza wyższy zysk” – komentuje Piotr Nowak, Podsekretarz Stanu w Ministerstwie Finansów.
Obligacje oferowane w sprzedaży detalicznej w kwietniu 2019 roku
Od 26 marca br. można nabywać nową emisję obligacji skarbowych w drodze zamiany.
| Typ obligacji | Szczegóły oferty (sprzedaż w dniach 1-30 kwietnia br.) | Cena sprzedaży |
|---|---|---|
| OTS0719
3-miesięczne |
Obligacje trzymiesięczne są obligacjami o oprocentowaniu stałym wynoszącym 1,50% w skali roku. Oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania (po trzech miesiącach od dnia zakupu). | 100 zł
100,00 zł przy zamianie |
| DOS0421
2-letnie |
Obligacje dwuletnie są obligacjami o oprocentowaniu stałym wynoszącym 2,10% rocznie. W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w drugim roku od wartości powiększonej o odsetki za pierwszy rok (tzw. kapitalizacja odsetek). Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. | 100 zł
99,80 zł przy zamianie |
| TOZ0422
3-letnie |
Obligacje trzyletnie są obligacjami o zmiennym oprocentowaniu. W pierwszych sześciu miesiącach oprocentowanie wynosi 2,20% w skali roku. W kolejnych okresach równe jest oprocentowaniu po jakim banki pożyczają sobie pieniądze (tzw. stawka WIBOR 6M1). Odsetki są wypłacane co sześć miesięcy. | 100 zł
99,70 zł przy zamianie |
| COI0423
4-letnie |
Obligacje czteroletnie są obligacjami, których oprocentowanie oparte jest o inflację2. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 2,40%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 1,25% (gwarantującej zysk powyżej inflacji). Odsetki są wypłacane po każdym roku oszczędzania. |
100 zł
99,60 zł przy zamianie |
| EDO0429
10-letnie |
Obligacje dziesięcioletnie są obligacjami, których oprocentowanie oparte jest o inflację2. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 2,70%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 1,50% (gwarantującej zysk powyżej inflacji). W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych latach od wartości powiększonej o odsetki naliczone za poprzedni rok (tzw. kapitalizacja odsetek). Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. | 100 zł
99,50 zł przy zamianie |
| Obligacje rodzinne | ||
| ROS0425
6-letnie |
Rodzinne Obligacje Sześcioletnie są obligacjami przeznaczonymi dla beneficjentów programu Rodzina 500+. Ich oprocentowanie jest preferencyjne w stosunku do obligacji znajdującej się w standardowej ofercie i oparte jest o inflację2. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 2,80%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 1,75%(gwarantującej zysk powyżej inflacji). W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych latach od wartości powiększonej o odsetki naliczone za poprzedni rok (tzw. kapitalizacja odsetek). Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. | 100 zł |
| ROD0431
12-letnie |
Rodzinne Obligacje Dwunastoletnie są obligacjami przeznaczonymi dla beneficjentów programu Rodzina 500+. Ich oprocentowanie jest preferencyjne w stosunku do obligacji znajdującej się w standardowej ofercie i oparte jest o inflację2. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 3,20%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 2,00%(gwarantującej zysk powyżej inflacji). W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych latach od wartości powiększonej o odsetki naliczone za poprzedni rok (tzw. kapitalizacja odsetek). Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. | 100 zł |
- półroczna stopa procentowa pożyczek oferowanych na warszawskim rynku międzybankowym.
- stopa wzrostu cen towarów i usług konsumpcyjnych, przyjmowana dla 12 miesięcy i ogłaszana przez Prezesa GUS w miesiącu poprzedzającym pierwszy miesiąc danego okresu odsetkowego.
Jak można nabyć obligacje skarbowe?
Obligacje Skarbu Państwa można kupić:
- przez Internet w serwisie obligacjeskarbowe.pl,
- w oddziałach PKO Banku Polskiego oraz Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego PKO Banku Polskiego,
- przez telefon: dzwoniąc pod numer 801 310 210, w godzinach od 8 do 20, bądź +48 81 535 66 55 dla połączeń z telefonów komórkowych i z zagranicy,
- poprzez konto Inteligo.
źródłó: serwis Rządowy GOV.pl